会計ソフトとは？メリットや導入の流れ、選ぶときのチェックポイントを紹介

会計ソフトとは、取引データの記録や帳簿作成などを行えるソフトウエアです。

取引情報や入出金情報の集計・管理を効率化し、複雑な計算や仕訳・転記などを自動化できます。また、現金出納帳や貸借対照表など、多種多様な帳票の作成も可能です。

売掛帳や買掛帳などを紙ベースで管理する方法と比べ、経理業務の大幅な効率化が図れます。

会計ソフトは、個人事業主やフリーランス向けのものから、中堅企業向け・大企業向けのものまでさまざまな種類があります。そのため、企業規模に合った会計ソフトを選ぶことが重要です。

会計ソフトの主な機能は、以下のとおりです。

●仕訳入力・帳簿の作成
●請求書・見積書の作成
●経費精算・支払管理
●資金繰りの管理
●財務諸表の作成
●確定申告書の作成
●銀行口座やクレジットカードとの連携
●ほかのソフト・システムとの連携
●法改正に応じたアップデート

仕訳管理・帳簿作成・財務諸表作成などがメイン機能ですが、請求書発行や税務申告までカバーする会計ソフトもあります。

金融機関との連携機能に対応するソフトもあり、手入力による手間やミスの削減が可能です。

会計ソフトの種類は、クラウド型、オンプレミス型’(インストール型を含む)の2種類があります。

種類ごとの特徴を、以下で詳しく見ていきましょう。

クラウド型は、インターネット経由で提供されるサービスにアクセスして利用する会計ソフトです。

パソコンだけでなく、スマートフォンやタブレットからも操作でき、場所や端末を選ばずに利用できます。また、銀行口座やクレジットカードのデータを自動で取り込み、自動仕訳ができるサービスが多数あることも魅力です。

費用は月額制や年額制が一般的で、利用期間に応じたランニングコストがかかりますが、導入時の初期費用は抑えられます。

ただし、クラウド型はインターネット環境が必須で、通信障害などで一時的に利用できなくなるリスクがある点に注意が必要です。

オンプレミス型は、自社サーバーにシステムを構築して運用するタイプの会計ソフトです。インストール型のように、自社のパソコンや環境にソフトを導入して利用する形態も含まれます。

企業内部にサーバーやネットワーク環境を用意するため、情報漏洩や不正アクセスに対する高いセキュリティ性を担保できます。また、ほかの社内システムや独自の業務フローとの連携もカスタマイズ次第で柔軟に行える点もメリットです。

ただし、オンプレミス型は、導入時にはサーバー設備やネットワーク回線を整備するための高額な初期投資が必要です。

また、運用開始後も定期的な保守・管理やアップデート対応を自社で行う手間やコストがかかります。インストール型も同様に、ソフトの更新や管理は自社で対応する必要があります。

会計ソフトを導入する具体的なメリットを以下で解説します。

会計ソフトには、専門的な会計知識がなくてもスムーズに会計処理ができるような機能や仕組みが備わっています。

最近ではAIによる自動仕訳が可能な会計ソフトも多く、インターフェースも直感的に操作できるよう工夫されています。

例えば、交通費の仕訳をイメージしてください。エクセルや紙の帳簿で処理する場合は、勘定科目や税区分などをひとつひとつ手入力・記入する手間がかかります。

一方、会計ソフトでは、交通費と入力すれば「旅費交通費」などの勘定科目が自動で入力されます。また、摘要欄に経路や目的などを入力する際も、履歴から呼び出して入力が可能です。

会計ソフトは、入力した会計データをすばやくシステムに反映し、常に最新の財務状況を把握することが可能です。最新の財務データは、資金繰りや経営方針の策定にも役立ちます。

また、反映されたデータを基に取引明細一覧などの帳票を簡単に出力できるため、仕入先や取引金融機関とのやりとりもひと目で確認できます。

特にクラウド型の会計ソフトでは、銀行口座やクレジットカードと連携できる点が大きなメリットです。連携しておけば、入出金の情報を自動で取り込むことができます。

取り込まれたデータは自動で仕訳されるため、手入力の手間を大幅に削減でき、記帳作業の時間短縮や入力ミスの防止につながります。

会計ソフトを利用すれば、システムに反映されたデータから、半自動的に確定申告書や損益計算書・貸借対照表などの決算書を作成できます。

また、会計ソフトの提供会社によっては、電話やメールによるサポートを実施している場合もあります。操作などで不明な点があれば、専門のスタッフに相談することも可能です。

会計ソフトを導入するときの基本的な流れは、次のとおりです。

1.目的を明確にする
2.導入スケジュールを策定する
3.会計ソフトを比較して決める
4.導入・初期設定を行う

まずは、会計ソフトを導入する目的を明確にしましょう。

会計ソフトごとに機能は異なり、目的次第でどのソフトを選ぶべきかが変わります。「経理の業務負担を軽減したい」「領収書の処理を効率化したい」など、ニーズを整理して必要な機能や予算を具体的にしておくと、自社に合った会計ソフトが選びやすくなります。

事前準備として、導入までのスケジュールを立てておきましょう。

決算期や繁忙期を考慮し、事業の状況によっては導入時期をずらすことも選択肢のひとつです。期中に導入すると、期首からのデータを入力する手間が発生する点にも注意が必要です。

また、担当者がソフトに慣れるまでに一定の期間がかかるため、その点も考慮して計画を策定しましょう。

特にオンプレミス型は、システム構築に時間がかかるため、余裕を持ったスケジュールを組むことが重要です。

目的に合っているか、担当者の知識や事業規模にマッチするか、機能・操作性は十分かなどを確認しながら、会計ソフトを絞り込んでいきましょう。

会計ソフトによっては、お試し利用の期間が用意されているものもあるため、経理担当者が実際の操作感を確認しながら選定するのも良いでしょう。

会計ソフトを購入または契約して、導入や初期設定を行います。

インストール型の場合は、購入後にインストール作業が必要です。クラウド型の場合は、契約後にアカウント作成やログインなどの作業が完了すれば、利用を開始できます。

いずれの会計ソフトも、自社情報や会計年度、勘定科目を正しく設定することで、日々の取引データが正確に反映されます。

また、導入のタイミングでセキュリティ対策も済ませておくと、トラブルなく運用できるでしょう。

会計ソフトを選ぶ際にチェックしておきたいポイントを紹介します。

担当者の知識やスキルに合った会計ソフトを選ぶことが大切です。

例えば、簿記や会計の知識があまりない担当者がメインで操作する場合、直感的な画面設計や自動仕訳機能が充実したソフトが適しているでしょう。

また、困ったときに問い合わせできる電話サポートの窓口があると、不明点が解決しやすく、安心して利用できます。

会計ソフトには、大企業・中小企業・個人事業主向けなどの種類があり、事業規模に応じて選択する必要があります。

個人事業主向けのソフトは、青色申告・白色申告への対応や、基本的な仕訳・帳簿作成機能が中心です。

一方、法人向けのソフトでは、貸借対照表や損益計算書の作成など、会計業務に必要な機能が搭載されています。

大企業向けの会計ソフトを選定する際は、社内外への財務説明を想定し、分析機能が備わったものを選ぶことが重要です。

機能性・操作性といった実用面も押さえておきたいポイントです。

例えば、自動仕訳や帳票・レポートの作成、請求書発行など、日常業務で活用できる機能を中心にチェックすると、実務に適した会計ソフトを選びやすくなります。

操作性においては、画面が見やすく、経理担当者がスムーズに処理できることが重要です。試用期間がある場合は、実際に担当者に操作感を確認してもらうことで、より適切に判断ができます。

会計ソフトによっては、メールのほかに電話での問い合わせ窓口が用意されており、操作でわからないことを質問できるほか、トラブルの際にはいち早くサポートを受けられます。

電話サポートについては、受付時間や対応する曜日も含めてチェックしておきましょう。

また、会計ソフトのFAQやよくある質問、操作方法の説明などのウェブサイトが充実していると、日々のちょっとした操作方法に関する疑問もすぐに解決できます。

クレディセゾンのビジネスカードを対応する会計ソフトに連携すれば、利用履歴データを簡単に取り込めるため、経費精算が楽になります。

また、最大9枚の追加カードを発行できるため、従業員の経費精算がスムーズになるのもメリットです。

ビジネスカードの明細書を見れば、利用日時・用途・金額などを追加カードごとに確認することが可能です。従業員に立替払いの負担をかけずに済むほか、領収書の紛失や精算ミスなどのトラブルを防止できます。

さらに、クレディセゾンのビジネスカードには、事業に役立つさまざまな機能が備わっています。発行時の審査は個人与信で行われるため、起業したばかりの事業者でも発行しやすいでしょう。

●支払猶予が最長56日
●決算書・登記簿不要で発行できる
●引き落とし口座を「法人」「個人」から選べる
●永久不滅ポイントで経費削減が可能

クレディセゾンのビジネスカードの特長を、以下で紹介します。

セゾンコバルト・ビジネス・アメリカン・エキスプレス(R)・カードは、年会費無料で利用できるビジネスカードです。

申込時は決算書や登記簿謄本の提出が不要なため、起業して間もない会社や個人事業主の方でも気軽にお申し込みできます。

また、一時的な増額申請に対応しているため、高額になりやすい税金も無理なく支払えます。支払額に対してはポイントが還元され、節約や経費削減につながります。

このほか、会計・給与計算のクラウドサービス「かんたんクラウド(MJS)」の月額利用料2ヵ月無料という特典が付帯しているのも魅力です。本サービスには自動仕訳作成機能が搭載されており、経理業務の効率化を行えます。

さらに、特定のビジネス関連のサービスでカードを利用すると、通常のポイント還元率0.5％の4倍である2％のポイント還元が受けられます(※1)(※2)。以下は、ポイント4倍サービスの対象になるサービスの一例です。

● アマゾンウェブサービス(AWS)
● エックスサーバー
● お名前.com
● かんたんクラウド(MJS)
● クラウドワークス
● サイボウズ
● マネーフォワード クラウド
● モノタロウ(事業者向けサイトのみ対象)
● Yahoo!ビジネスサービス

日常生活で役に立つセゾンカード会員限定の特典も充実しており、例えば、毎週木曜日に全国のTOHOシネマズでお好きな映画を1,200円(税込)で鑑賞いただける「セゾンの木曜日」があります。

セゾンカードのスマートフォンアプリ「セゾンPortal」からクーポンを取得いただき、WEB(インターネットチケット販売“vit®”)または劇場でのチケット購入時にクーポンをご利用いただくことで、特別料金で映画鑑賞が可能です。

(※1)ほかカードにてSAISON MILE CLUB(セゾンマイルクラブ)へご入会いただいている方は本サービスの対象外となります。
(※2)一部還元率の異なるサービスおよび加盟店がございます。

＞＞詳細はこちら

「セゾンプラチナ・ビジネス・アメリカン・エキスプレス(R)・カード」の特長は、以下のとおりです。

● 年会費は初年度無料、翌年度以降33,000円(税込)
● 追加カードは最大9枚まで発行可能(1枚につき年会費3,300円(税込))
● サービス年会費5,500円(税込)の「SAISON MILE CLUB(セゾンマイルクラブ)」の登録で、JALのマイル最大1.125％還元(※1)(※2)
● クレジットカードの利用限度額を高額に設定できる可能性がある
● プラチナカードならではの「コンシェルジュ・サービス」や「旅行傷害保険(※3)」なども利用可能

年会費は初年度無料、2年目以降は33,000円(税込)で利用できます。

個人用カードと異なり、引き落とし口座を「個人名義口座」と「法人名義口座(代表者名併記のもの)」から選べることがビジネスカードの魅力です。法人名義口座を選べば、経費管理がスムーズになるでしょう。

また、海外ショッピングでは通常の2倍(1,000円につき2ポイント)の永久不滅ポイントが貯まるため、事業で使う物品やサービスを購入する際もお得です。

なお、1枚あたり3,300円(税込)の年会費で最大9枚までの追加カードを発行可能です。追加カードでの支払いも、永久不滅ポイントの付与対象のため、ビジネスで使う物品・サービスの支払いに備えて、社員に追加カードを持たせておきましょう。

セゾンプラチナ・ビジネス・アメリカン・エキスプレス(R)・カードは、ビジネスに役立つ優待特典・サービスが充実しています。

また、ビジネス用カードでありながら、「SAISON MILE CLUB(セゾンマイルクラブ)」を優待価格のサービス年会費5,500円(税込)で利用できる点も特長です。

なお、世界に広がる空港ラウンジ・サービスをご利用いただける「デジタル会員証(プライオリティ・パス アプリ)」に年会費無料でお申し込みいただけます(※4)(※5)(※6)。

旅行傷害補償や海外でのサポート体制なども手厚いため、海外出張の際にも安心の1枚です。

ほかにも、「セゾンの木曜日」の利用で映画がお得に楽しめたり、「セゾンフクリコ」が入会費・年会費無料で利用できます。

「セゾンの木曜日」とは、毎週木曜日に全国のTOHOシネマズでお好きな映画を1,200円(税込)で鑑賞いただけるお得なサービスです。

セゾンカードのスマートフォンアプリ「セゾンPortal」からクーポンを取得いただき、WEB(インターネットチケット販売“vit®”)または劇場でのチケット購入時にクーポンをご利用いただくことで、特別料金で映画が鑑賞できます。

「セゾンフクリコ」とは、全国25,000以上の施設を最大66％OFFで使える優待割引サービスです。特別優待として映画鑑賞券が1,300円(税込)からご購入可能です(お一人様20枚/年まで)。

ほかにも、レジャーやグルメ、トラベルなどさまざまな優待割引を、専用サイトからいつでもご利用いただけます。

(※1)一部還元率の異なるサービスおよび加盟店がございます。
(※2)小数点以下は繰り上げになります。
(※3)海外旅行傷害保険は、本カードで指定の旅行代金等の決済があった場合、保険適用となります。
(※4)通常年会費 469米ドル(プレステージプラン)
(※5)別途「デジタル会員証(プライオリティ・パス アプリ)」へのお申し込みが必要となります。
(※6)プライオリティ・パスのプラン内容はカードによって異なります。

＞＞詳細はこちら

会計ソフトを導入することで、経理業務の大幅な効率化が可能です。導入の目的を明確にし、機能を確認しながら担当者の知識や事業規模に合わせて会計ソフトを選びましょう。

経理業務の負担をより削減したいなら、ビジネスカードの導入が有効です。クレディセゾンでは、ビジネスで役立つ機能と特典を備えた2券種を用意しています。

「セゾンコバルト・ビジネス・アメリカン・エキスプレス(R)・カード」「セゾンプラチナ・ビジネス・アメリカン・エキスプレス(R)・カード」では、オンラインでの利用明細の一元管理が可能です。

追加カードを発行した場合でも、利用分は本会員に集約されるため、各カードの利用状況を確認しやすく、経費管理の負担を軽減できます。

さらに、カード利用データを会計ソフトに取り込めば、仕訳作業の自動化も実現できます。手入力の手間を減らせるため、業務時間の短縮や入力ミス防止につながるでしょう。

経理の効率化を図りたい事業者の方は、クレディセゾンのビジネスカードをぜひご検討ください。

(※)「アメリカン・エキスプレス」は、アメリカン・エキスプレスの登録商標です。(株)クレディセゾンは、アメリカン・エキスプレスのライセンスに基づき使用しています。